金控要聞

北京金控發揮國企擔當,為中小微企業復工復產提速賦能

時間:2020-07-13   字號:A+  A   A-  閱讀量:  分享:

為幫助小微企業復工達產,北京金控集團履行國有企業使命擔當,秉承“服務百姓生活、服務首都發展、服務國家戰略”的金融價值觀,依托旗下北京小微企業金融綜合服務平臺(www.smeservice.com),助力小微企業走出疫情困境。

以金融價值觀為引領,打造中小微企業綜合金融服務站

北京金控集團深入貫徹落實黨中央和北京市委關于疫情防控和助企抗疫的各項決策部署,發揮國企“頂梁柱”和“壓艙石”作用,踐行正確金融價值觀,不忘金融初心、牢記國企使命,秉承“服務百姓生活、服務首都發展、服務國家戰略”的宗旨,不惟利潤導向,兼顧經濟效益與社會效益,履行社會責任,致力于提高整個社會經濟資源的分配能力,通過跨時間、跨空間兩個維度來分配社會經濟資源,讓每個百姓有更多的經濟選擇,讓未來整個社會有更多的產品和服務,讓整個社會的福利邊界能夠上升。集團以旗下北京小微金服平臺為“主陣地”,將覆蓋中小微企業全生命周期的組合金融服務,同各區因地制宜的特色扶持政策結合,形成政、銀、企充分對接的綜合金融服務站,助力小微企業走出疫情困境。

助力營商環境優化,推進知識產權保險試點工作

在市金融監管局、市知識產權局等單位的指導支持下,北京金控集團在小微金服平臺開發上線了知識產權保險補貼統一線上申報系統。參與試點的企業可通過平臺進行在線申報,通過填報、上傳各類信息,在線生成申報表,幫助企業降低申報成本,真正實現讓企業少跑腿、數據多跑路。截至目前,81家企業通過平臺累計申報專利保險1007件,其中含8家冠軍企業的專利118件。此外,北京金控集團將通過“大數據征信+擔保增信+股債聯動+不良資產處置”的方式,為有需求的申報企業提供“助?!薄爸丁薄爸J”等金融綜合服務。

定制金融服務特色專區,提升服務觸達率

小微金服平臺依托集團協同優勢和金融資源優勢,形成包括債權融資、股權融資、保險、擔保、資產管理、中介服務、政策宣傳等,覆蓋企業投、融、管、退全生命周期全方位的普惠金融服務生態圈。疫情期間,建成“金融抗疫專區”“再貸款再貼現普惠專區”“科創專區”“外貿專區”等6個特色專區,與合作銀行攜手優化信貸產品,通過推送小微企業畫像、引入擔保等增信方式,努力提高中小微企業信貸的獲得性。截至目前,六個專區上線了14家銀行的54個專屬信貸產品,發布20家金融機構的170余項專屬金融服務,累計服務小微企業7萬余家,對接融資需求約592億元。

【案例一】

文旅企業遇重創,線上會診急施救

恒觀遠方(北京)網絡科技有限公司是一家專注于鄉村閑置農宅盤活的民宿運營商,已在北京周邊與當地村民合作社共同開發運營“隱居鄉里”鄉村民宿小院115家,年營收3000萬元,帶動當地村民就業152人,拉動當地農副產品銷售達每年600萬,為當地村民合作社每年分紅1200萬。疫情沖擊下,公司損失嚴重,旗下所有項目突然被按下“暫停鍵”,收入呈現斷崖式下降,資金缺口達1400萬元。更為不幸的是,由于缺乏抵押物,公司在申請銀行貸款時屢次碰壁,現金流一向充足的公司面臨著前所未有的經營壓力。

2月24日,北京小微金服平臺收到企業發來的2000萬元線上融資申請。2月25日,平臺業務專員與企業負責人取得聯系,全面了解該企業無抵押物且存量貸款金額較高等現狀,當天即成立了“融資專家會診微信群”。根據平臺在線生成的企業征信報告,北京銀行、浦發銀行、首創擔保、石創同盛、京西文旅投資基金、太平財險、人保財險等金融機構,分別提出市區聯合補貼、存量貸款延期、新發放貸款等救助方案。經過多輪溝通,3月初,該公司存量貸款提供方北京銀行和農擔公司,制定了1210萬元存量貸款展期方案,其中390萬元展期2年,其余金額展期1年,且利率優惠較大,企業融資成本大幅降低。目前390萬元續貸手續已經辦理完畢,6月初已經放款。企業同時向農擔公司和北京銀行申請了50萬元應急貸,專門用于發放部分人員工資,資金已于6月中旬到位,其他續貸手續還在辦理過程中。企業新申請的建設銀行199.4萬元信用快貸也已于3月下旬放款。

【案例二】

向保障抗疫的建筑工程公司伸出援助之手

北京禹濤環境工程有限公司成立于2012年7月25日,注冊資本1億元,主要承包各類建筑工程。2月,該公司收到北京市住房和城鄉建設委員會發來的協助函,請其支持小湯山醫院工程建設。為全力保障疫情防控工作,該公司迅速投入建設。施工過程中,公司遇到了短期資金流動性困難,為確保工程順利推進,遂通過小微金服平臺申請貸款800萬元。平臺得知該企業承擔著艱巨的防疫任務,接到融資需求后,立即通過線上、線下多種手段,在短期內快速對接了建設銀行、北京銀行、中關村銀行、農商行等多家金融機構,并建立每日跟蹤機制和應需調度機制,加快推進企業融資進程。其中,建設銀行開辟了專項貸款綠色通道,根據企業歷史經營數據、當前合約執行情況以及現場調研情況數據,進行在線智能化初期篩查,提升審貸批貸效率。4月下旬,建設銀行豐臺支行為其提供授信300萬元,發放信用貸款300萬元。

【案例

京冀攜手,幫扶受創旅游企業

張家口崇禮太舞旅游度假有限公司于2011年3月8日成立,注冊地為河北張家口。為緩解疫期資金壓力,其北京分公司向小微金服平臺發起融資申請??紤]到其法人機構和主營業務均不在京,小微金服平臺通過工行、中行、光大銀行等平臺合作方快速聯系到了上述銀行在張家口的分支機構。經了解,該公司已有額度較高的存量貸款,且現有資產已經抵押,其希望存量貸款提供方工商銀行和中國銀行能夠大幅增加貸款額度。經平臺反復協調和多方努力,最終工商銀行在已有5.1億元存量貸款的基礎上,為該公司新增10億元貸款,并于5月份完成放款;中國銀行對該公司5.6億元存量貸款給予了利率優惠。

【案例

朝陽區應急轉貸基金積極支持中小微企業復工復產

北京漁淼食品有限公司成立于2017年9月18日,主要從事水產品和冷凍調理食品的批發零售業務。近年來,隨著公司不斷發展壯大,陸續進駐了京客隆、物美、盒馬等北京多家大型連鎖生鮮超市。疫情爆發以來,公司先后面臨“員工返工前自行隔離14天、上游原材料短缺成本費用加大、下游需求減少資金回流緩慢、堅持不裁員不減員按時發放工資、原經營貸款即將到期”等諸多現實問題,資金流動性壓力巨大。隨著全市疫情防控工作的有序推進,公司復工復產情況良好,但重新備貨、足額供貨等方方面面都需要充裕的資金保障。

針對馬上到期的華夏銀行300萬元存量貸款,該公司通過朝陽區金融辦了解到,“朝陽區抗疫情應急轉貸專項基金”可為企業提供零利率的短期周轉貸款。該基金由朝陽區國資中心和北京厚澤金融信息服務有限公司共同管理,并可根據申請企業具體情況另行定制專項貸款服務。6月8日,該企業通過朝陽區中小微企業金融綜合服務平臺申請了該基金產品。此后,國資中心和厚澤金融密切溝通配合,3天內便完成了咨詢、受理、面簽、盡調、審批、合同簽約等全流程工作,為企業發放了300萬元的免息貸款,用于其償還華夏銀行的存量貸款。待華夏銀行為該企業新增授信貸款后,企業即可歸還本次轉貸專項貸款。經測算,該應急轉貸專項貸款產品可為該企業節約貸款成本3至6萬元。

案例

防疫生產需資金,線上貸款解企憂

北京萬潔天元醫療器械股份有限公司成立于2006年8月3日,是一家集醫療器械生產、銷售、對外貿易于一體的高新技術企業。疫情發生后,該企業主動擔當,積極響應疫情防控有關號召,在原有業務的基礎上新增醫用防護物資一次性醫用隔離面罩生產線,但在引進生產設備和采購原料時,資金出現缺口。企業通過大興區金融辦了解到,可通過大興區小微金融綜合服務平臺申請融資服務,于是便在平臺發布了500萬元的融資需求。利用平臺在線生成的企業征信報告,工行、建行、交行、郵儲銀行等多家金融機構立即為企業定制了專項貸款方案。其中,工商銀行第一時間審批通過了該企業的貸款申請,并于4月份以優惠利率向企業發放了貸款500萬元。獲得資金后,企業立即投入生產,及時將醫用防護物資送往了“抗疫前線”。


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